Le pasteur du Colorado, Eli Regalado, accusé de fraude à la crypto-monnaie | CNN

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Le pasteur de Denver, Eli Regalado, avait un message passionnant pour sa congrégation.

Après des mois de prières et de signaux de Dieu, il allait commencer à vendre des cryptomonnaies, a-t-il annoncé dans une vidéo YouTube en avril dernier. Les banques Signature et Silvergate se sont effondrées quelques semaines plus tôt, signalant la nécessité d’examiner d’autres options d’investissement au-delà des institutions financières, a-t-il déclaré. Avec une sagesse divine, dit-il, il posait les jalons du transfert de richesse de Dieu.

Peu de temps après, Regalado et son épouse, Kaitlyn Regalado, ont lancé une crypto-monnaie, INDXcoin, et a commencé à le vendre aux membres de son église Victorious Grace et à d’autres communautés chrétiennes de la région de Denver. Ils l’ont vendu via le Kingdom Wealth Exchange, un marché de crypto-monnaie en ligne qu’il a créé, contrôlé et exploité.

Les Regalados ont levé plus de 3,2 millions de dollars auprès de plus de 300 investisseurs, a déclaré Tung Chang, commissaire aux valeurs mobilières du Colorado, dans une plainte civile.

Les arguments de vente des couples étaient remplis de prières et de citations de la Bible, encourageant les investisseurs à croire que leur investissement mènerait à l’abondance et aux bénédictions, selon la plainte.

Mais les régulateurs de l’État du Colorado affirment qu’INDXcoin ne valait essentiellement rien. Au lieu d’aider les investisseurs à acquérir de la richesse, les Regalado ont utilisé environ 1,3 million de dollars des fonds d’investissement pour financer des dépenses somptueuses, notamment un Range Rover, des bijoux, des soins dentaires esthétiques et des vacances extravagantes, selon la plainte. L’argent a également servi à financer les rénovations de la maison des Regalados Denver, indique la plainte.

Dans une superbe déclaration vidéo publiée en ligne le 19 janvier, plusieurs jours après le dépôt des accusations civiles, Eli Regalado n’a pas contesté le fait que lui et sa femme avaient profité de l’entreprise de cryptographie.

Les accusations sont que Kaitlyn et moi avons empoché 1,3 million de dollars, et je veux juste dire que ces accusations sont vraies, a-t-il déclaré, ajoutant : Quelques centaines de milliers de dollars ont été consacrés à une rénovation de maison que le Seigneur nous a dit de faire.

La Division des valeurs mobilières du Colorado a commencé à enquêter sur les Regalados après avoir reçu des plaintes d’un investisseur anonyme, a déclaré à CNN un porte-parole de l’État.

Chan a déposé la semaine dernière des accusations civiles de fraude contre le pasteur et Kaitlyn Regalado, les accusant de violations des dispositions anti-fraude, de licence et d’enregistrement de la loi sur les valeurs mobilières de l’État.

CNN a contacté les Regalados pour commentaires. On ne savait pas mercredi s’ils avaient retenu les services d’un avocat.

Dans des déclarations vidéo, Eli Regalado a déclaré que Dieu l’avait amené à ouvrir INDXcoin et l’avait convaincu qu’il s’agissait d’une entreprise d’investissement sûre et rentable.

Il a déclaré aux investisseurs que les INDXcoins étaient très recherchés et offraient un rapport risque/rendement sans précédent, indique la plainte.

Mais l’État affirme qu’INDXcoin n’était pas adossé à des actifs, ce qui en faisait une monnaie risquée. Il n’y avait pas de marché ni d’intérêt pour ce produit au-delà de son pool d’investisseurs, indique la plainte.

Les Regalados ont utilisé des termes techniques pour confondre les investisseurs et leur faire croire que les pièces étaient évaluées entre 10 et 12 dollars, même si elles avaient été achetées pour 1,50 dollars ou, parfois, données, selon la plainte.

Regalado a profité de la confiance et de la foi de sa propre communauté chrétienne et leur a fait des promesses de richesse farfelues en leur vendant des crypto-monnaies essentiellement sans valeur, a déclaré Chan dans un communiqué.

Les Regalados n’ont pas expliqué aux investisseurs comment fonctionnerait le marché INDXcoin ou que leur Kingdom Wealth Exchange était la seule plate-forme sur laquelle n’importe qui pouvait acheter, vendre ou échanger la devise, indique la plainte.

Lorsque INDXcoin n’a pas réussi à générer des rendements financiers, Eli Regalado a publié des vidéos rassurant les investisseurs et disant, selon la plainte, qu’ils devaient simplement attendre que le plan de Dieu se déroule.

Dans sa vidéo de la semaine dernière, Regalado a répondu aux accusations et a reconnu que les personnes qui ont acheté INDXcoin sont bloquées parce qu’elles sont incapables de vendre.

Nous avons lancé un échange, a-t-il déclaré. La technologie d’échange a échoué. Les choses se sont dégradées. Et à partir de ce moment-là, nous avons simplement attendu le Seigneur.

Je sais que ça a l’air mauvais, a-t-il dit plus tard dans le clip. Je sais que ça a l’air terrible.

Regalado a également déclaré que lui et sa femme avaient utilisé environ un demi-million de dollars des fonds de leurs investisseurs pour payer des impôts à l’IRS.

Il a réitéré que Dieu l’avait conduit, lui et sa femme, à quitter leur société de marketing en 2021, à se lancer dans la crypto-monnaie et à multiplier l’argent des investisseurs. Dieu leur a dit de lui faire confiance pour fournir les fonds, a-t-il déclaré.

Les enquêteurs ont découvert que les investisseurs avaient commencé à envoyer de l’argent en juin 2022 via le compte Eli Regalados Venmo ou par virement bancaire, bien avant que Regalado n’annonce le lancement de la plateforme de trading en avril.

On ne sait pas exactement quand un investisseur s’est plaint pour la première fois auprès des représentants de l’État. En novembre, Regalado a annoncé que les réseaux INDXcoin et Kingdom Wealth Exchange étaient en panne et a demandé aux gens de cesser d’être gouvernés par Mammon (la poursuite de la richesse matérielle).

Pas plus tard que la semaine dernière, Eli Regalado a exprimé l’espoir qu’une intervention divine le sauverait, lui et ses investisseurs.

Soit j’ai mal entendu Dieu, soit Dieu n’a toujours pas terminé ce projet, et il va faire quelque chose de nouveau, a-t-il déclaré dans la vidéo publiée le 19 janvier. Ce pour quoi nous prions et ce pour quoi nous croyons encore, c’est que Dieu va faire un miracle. Dieu va faire un miracle dans le secteur financier (et que) tous ceux (qui ont investi) pourront récupérer de l’argent.

Une audience du tribunal est prévue lundi.