Les réglementations, technologies et tendances qui détermineront le succès du conseil en 2024

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Après le tumulte économique de 2023, les conseillers financiers sont impatients d’aborder 2024 le mieux possible, prêts à relever tout nouveau défi qui pourrait surgir et à saisir de nouvelles opportunités qui pourraient favoriser la réussite de leur entreprise.

L’essor de la technologie, particulièrement générative intelligence artificiellecontinuera d’être un sujet de discussion tout au long de 2024, alors que de nombreux dirigeants de la gestion de patrimoine sont de plus en plus ouverts à l’idée d’utiliser ces outils dans leurs propres pratiques.

Mais une grande innovation s’accompagne de grands risques, et dans le rapport annuel de surveillance réglementaire de la Financial Industry Regulatory Authority, la cybersécurité, l’intelligence artificielle et les crypto-monnaies sont désignées comme les principales préoccupations et considérations du secteur. Alors que les nouvelles technologies font leur marque dans la finance, Omer Meisel, responsable du programme national de détection des causes et de la criminalité financière de la FINRA, note que le secteur est devenu le secteur le plus ciblé par les cyberattaques.

« Il y a eu une augmentation de la variété, de la fréquence et de la sophistication de certains incidents de cybersécurité, tels que les ransomwares, les cyberintrusions chez des fournisseurs critiques utilisés par le secteur financier, les menaces internes et les sites Web imposteurs », a déclaré Meisel.

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Pourtant, Ornella Bergeron, vice-présidente principale de la supervision des membres de la FINRA, estime que l’IA pourrait être bénéfique pour toutes les facettes de la gestion de patrimoine, à condition que les entreprises procèdent avec prudence lorsqu’elles testent les cas d’utilisation et leur impact.

« Jusqu’à présent, les entreprises sont très prudentes et très réfléchies lorsqu’elles envisagent d’utiliser des outils d’IA, ainsi qu’avant de déployer de nouvelles technologies », a déclaré Bergeron. « Ainsi, même si le rapport de cette année ne contenait pas grand-chose dans la section sur l’IA en termes de rôles ou d’observations spécifiques, il s’agit probablement d’un sujet sur lequel nous verrons beaucoup plus à l’avenir. »

Rajat Deva, responsable du marketing chez Savvy Wealth, fait écho à cela la technologie sera un élément clé de la finance cette année, et a déjà remarqué que les conseillers adoptaient des outils d’IA pour exécuter un marketing sortant automatisé et hyperpersonnalisé auprès de clients potentiels.

« Non seulement la mise en œuvre de l’IA permet aux conseillers d’identifier rapidement les besoins uniques des prospects à utiliser dans leurs messages sortants, mais elle leur offre également la possibilité de passer plus de temps avec les clients réels tout en développant intelligemment leurs pratiques », a déclaré Deva.

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Au-delà des nouveaux outils technologiques, 2024 verra davantage de dispositions de la législation sur la retraite Secure 2.0 entrer en vigueur, impactant à la fois ces épargner pour la retraite et leurs employeurs. Ces nouvelles dispositions répondent aux défis auxquels de nombreux épargnants sont confrontés pour préparer l’avenir, en visant particulièrement l’endettement étudiant. Dans le cadre de Secure 2.0, les employeurs ont désormais la possibilité de faire correspondre un pourcentage du salaire d’un employé paiement du prêt étudiant et dirigez-le vers un plan de retraite.

« Pour quelqu’un qui supporte des dettes universitaires, il peut être difficile de décider comment dépenser un dollar supplémentaire lorsqu’il jongle entre les prêts et l’épargne-retraite », a déclaré Mike Conrath, stratège en chef des retraites chez JPMorgan Asset Management. « La dette étudiante peut avoir un impact négatif sur la somme qu’un travailleur épargne et accumule dans son pécule de retraite. Grâce à la nouvelle disposition de contrepartie de Secure 2.0, les employeurs peuvent préparer leurs employés à réussir à atteindre ces deux objectifs tout en les aidant à bâtir une situation financière globale plus saine. « .

Qu’est-ce qui définira d’autre 2024 alors que les conseillers et les entreprises s’efforcent de laisser derrière eux le chaos de 2023 ? Vérifier Planification financièrele dernier rapport de sur les tendances et les réglementations qui contribueront au succès en 2024.