Le boom du Bitcoin laisse les conseillers timides aux armes à feu avoir du mal à fournir des conseils cryptographiques aux clients
La percée de la crypto-monnaie des franges financières au grand public a été caractérisée par de grands investisseurs comme Paul Tudor Jones et certaines sociétés comme Microstrategy (MSTR) et Tesla (TSLA) plongeant leurs orteils dans Bitcoin (BTC-USD). Même le PDG d’Apple (AAPL), Tim Cook, se lance dans l’action.
Pourtant, certains conseillers financiers et gestionnaires de patrimoine semblent avoir du mal à s’adapter à la nouvelle ère, dans un secteur défini par une évolution vertigineuse des prix, une réglementation en constante évolution et une fraude croissante.
Une enquête récente de la société fintech eMoney Advisor a révélé qu’environ 38% des répondants américains déclarent que leurs investissements sont gérés par un conseiller financier, et que 43% ont déclaré investir dans des crypto-monnaies. Les données soulignent à quel point moins de la moitié traitent les conseils sur les jetons numériques, alors même que le secteur devient un sujet de plus en plus brûlant dans l’investissement de détail et institutionnel.
Par ailleurs, une enquête réalisée en janvier par le gestionnaire d’investissement cryptographique Bitwise a révélé que 94 % des conseillers interrogés ont reçu des questions relatives à la cryptographie de la part des clients. Pourtant, un mince 15% a effectivement alloué de l’argent aux jetons numériques.
Néanmoins, Matt Hougan, CIO de Bitwise, a déclaré que le secteur approchait du point de basculement pour l’adoption généralisée de la cryptographie par les conseillers financiers. Il y a deux ans, seulement 6 % des conseillers allouaient à la crypto dans les comptes clients ; aujourd’hui, c’est 15 % et notre enquête suggère qu’il atteindra près de 30 % d’ici la fin de l’année. »
La volatilité notoire de Crypto, en plus de l’absence d’un fonds négocié en bourse (ETF) Bitcoin spécifiquement lié à son prix au comptant, peut avoir quelque chose à voir avec cela.
Un ETF au comptant n’a pas encore été approuvé par la Securities and Exchange Commission, même si quelques nouveaux fonds liés à des contrats à terme ont trouvé un public réceptif. Plusieurs conseillers financiers avec lesquels Yahoo Finance s’est entretenu récemment ont tous suggéré qu’un ETF au comptant serait le véhicule idéal pour les clients.
Pourtant, Ric Edelman, fondateur du Digital Asset Council of Financial Professionals (DACFP) pense que certains conseillers font une erreur en attendant un fonds Bitcoin spot. Ayant découvert Bitcoin pour la première fois en 2012, Edelman affirme que les conseillers peuvent facilement allouer 1 à 3 % de leurs portefeuilles clients à des actifs liés à la crypto-monnaie.
De toute évidence, la cryptographie est énorme mais n’a tout simplement pas été formée dans cet espace. Même si vous ne voulez pas le recommander comme investissement, nous devrions au moins en savoir assez pour pouvoir en discuter.Bonnie Maize, conseillère financière
Attendre un ETF spot est une pensée obsolète et incorrecte, a récemment déclaré l’auteur et expert financier à Yahoo Finance. S’asseoir à court terme pourrait avoir des implications négatives pour les retours des clients, a-t-il suggéré.
À quelques exceptions près, la plupart des actifs cryptographiques ne sont pas concrètement réglementés par des agences fédérales telles que la SEC et la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), un sujet brûlant qui façonne le débat actuel sur la réglementation cryptographique. Cela rend un certain nombre de conseillers réticents à recommander des devises numériques à leurs clients, en particulier avec les cas de fraude et de méfaits en augmentation.
Cependant, il existe des preuves que certains conseillers essaient de devenir intelligents sur la cryptographie. L’enquête de Bitwise a révélé que certains paient pour un certificat auprès du Digital Assets Council for Financial Professionals, une organisation fondée par Edelman en 2018.
‘Peut-être, s’ils demandent’
Parmi eux se trouve Bonnie Maize, une mère au foyer de Rossville, au Kansas, devenue conseillère financière. Elle a souligné qu’en plus d’éviter complètement la cryptographie, il n’y a pas de cadre clair sur la façon dont un conseiller devrait aborder le secteur.
De toute évidence, la cryptographie est énorme, mais elle n’a tout simplement pas été formée dans cet espace « , a déclaré Maize à Yahoo Finance. « Même si vous ne voulez pas le recommander comme investissement, nous devrions au moins en savoir suffisamment pour pouvoir en discuter », a-t-elle déclaré. ajoutée.
Carl von dem Bussche, Jr., un autre conseiller, a également obtenu un certificat par l’intermédiaire de l’organisation Edelmans après que certains de ses clients ont admis avoir déjà investi dans la classe d’actifs.
Von dem Bussche, qui gère la succursale de Nashville du Financial Guidance Group, une société familiale de services financiers, a admis que son opinion sur les crypto-monnaies était passée de non, cela semble être composé de rien à peut-être, s’ils le demandent.
Pourtant, le profil de risque de la cryptographie reste bien supérieur à ce qu’il offre généralement aux clients.
Pour nos clients qui veulent de la crypto-monnaie et dont les profils de risque suggèrent qu’elle pourrait être appropriée pour leurs portefeuilles, je veux voir un ETF Bitcoin spot approuvé par la SEC avant que nous ne fassions quoi que ce soit, a insisté Von dem Bussche.
Catherine Valega, conseillère et fondatrice de Green Bee Advisory, obtient également le certificat d’actif numérique. Elle a déclaré à Yahoo Finance qu’elle était toujours curieuse de savoir ce qui allait suivre dans le monde de l’investissement, en particulier les jetons numériques, la plupart des conversations avec les clients l’inquiétaient généralement.
Il y a tellement de battage médiatique autour de la crypto-monnaie. Je n’ai aucun problème si les gens veulent échanger leur argent fictif, mais avant cela, beaucoup d’entre eux doivent couvrir des bases de planification financière de base comme l’attribution de leurs 401K et d’autres comptes de retraite, a déclaré Valega à Yahoo Finance.
Eric Balchunas, analyste ETF senior de Bloomberg Intelligence et traqueur passionné de la tendance des ETF crypto, a déclaré que la dynamique pourrait mettre les conseillers américains entre le marteau et l’enclume. »
Le problème est que si vous avez des clients qui veulent quelque chose et que vous refusez de le leur donner, ils pourraient partir, a déclaré Balchunas à Yahoo Finance.
David Hollerith couvre la crypto-monnaie pour Yahoo Finance. Suis-le @dshollers.
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