La Fed de New York lance un programme pilote de dollars numériques avec les grandes banques
Neuf institutions financières américaines, dont Citibank, Wells Fargo et Mastercard, ont lancé un programme pilote en collaboration avec la Federal Reserve Bank de New York pour tester la faisabilité d’un dollar numérique basé sur la technologie des registres distribués.
Points clés à retenir
- Plusieurs institutions financières américaines collaborent pour tester la faisabilité d’un dollar numérique basé sur la technologie des registres distribués.
- Les participants incluent BNY Mellon, Citi, HSBC, Mastercard, PNC Bank, TD Bank, Truist, US Bank et Wells Fargo. Le New York Innovation Center, qui fait partie de la Fed de New York, est également impliqué.
- Le pilote se déroulera sur 12 semaines dans un environnement de test et impliquera des banques centrales, des banques commerciales et des non-banques réglementées.
Pilote pour utiliser la technologie de grand livre distribué
Le projet est l’étape la plus importante à ce jour dans la création d’un dollar numérique pour améliorer les règlements financiers. L’administration Biden a recommandé la création d’un dollar numérique et les États-Unis ont récemment commencé à y consacrer des ressources. D’autres pays envisagent également de créer leurs propres monnaies numériques de banque centrale (CBDC).
Le projet de preuve de concept est un effort de 12 semaines qui testera la faisabilité d’une plate-forme monétaire numérique interopérable appelée réseau de responsabilité réglementée (RLN). Il utilisera un registre distribué comme la technologie blockchain derrière Bitcoin. L’objectif est d’améliorer les règlements financiers et impliquera les banques centrales, les banques commerciales et les non-banques réglementées.
Le dollar américain sera représenté sous forme de jetons et réglé par le biais de réserves simulées de la banque centrale sur un grand livre distribué partagé multi-entités. Le pilote sera mené dans un environnement de test et utilisera une technologie fournie par SETL et Digital Asset.
La liste des participants au programme pilote comprend BNY Mellon, Citi, HSBC, Mastercard, PNC Bank, TD Bank, Truist, US Bank et Wells Fargo. Le fournisseur mondial de paiements Swift participe également à l’effort, aux côtés du New York Innovation Center (NYIC), qui fait partie de la Federal Reserve Bank de New York.
La Chine teste le yuan numérique
D’autres pays ont fait des progrès dans le développement de la monnaie numérique, notamment la Chine. La Chine a testé son yuan numérique dans plusieurs provinces, et la monnaie est même disponible pour les utilisateurs sur l’application populaire WeChat. Il a récemment ajouté quatre provinces à sa liste de régions pour l’essai CBDC.
Le Nigeria a également lancé une monnaie numérique, l’eNaira. Le gouverneur de la Banque centrale du Nigeria (CBN), Godwin Emefiele, a déclaré qu’il était responsable de plus de 9 millions de dollars de transactions au cours du mois dernier.
Plus tôt ce mois-ci, la France, la Suisse et Singapour ont mené conjointement un essai pour leurs monnaies numériques, l’un des premiers du genre. Ces essais transfrontaliers sont également un programme important dans le développement des CBDC.
L’essentiel
La Maison Blanche recommandant la création d’un dollar numérique, une annonce majeure pourrait intervenir dès l’année prochaine. De grandes économies comme l’Inde envisagent également d’adopter des CBDC. Les efforts jusqu’à présent sont principalement des programmes pilotes prudents. Dans le même temps, les régulateurs du monde entier se penchent sur la réglementation des crypto-monnaies.