Ce que signifie être dans le collimateur réglementaire pour Binance

Plusieurs régulateurs américains ont la plus grande plateforme de cryptographie au monde, Binance, dans leur ligne de mire. jeter le doute sur le chemin à parcourir.

Répression de la crypto aux États-Unis et concentration sur Binance

Les régulateurs américains envisagent sérieusement de sévir contre les marchés de la crypto-monnaie à la lumière de l’effondrement de FTX. Il est surveillé par des agences allant du ministère américain de la justice (DOJ), de la Securities and Exchange Commission (SEC) et du département des services financiers de New York (NYDFS).

« Binance est coincé au milieu d’une attaque coordonnée contre la crypto par les régulateurs financiers américains, a déclaré Thomas Hogan, chercheur principal à l’American Institute for Economic Research. « Binance est ciblé parce qu’il est structuré comme l’échange de crypto aujourd’hui disparu, FTXan. entité offshore avec une filiale américaine « régulée ».

Binance n’a pas répondu à une demande de commentaire.

En 2019, Binance.com a cessé ses activités aux États-Unis pour se conformer aux règles Know Your Customer (KYC) et anti-blanchiment d’argent (AML). Au lieu de cela, il a lancé Binance.US, un échange cryptographique distinct aux États-Unis qui autorise le nom Binance mais qui est exploité par les services BAM Trading.

Actions réglementaires récentes contre Binance

Ce n’est pas seulement le nombre de régulateurs qui enquêtent sur Binance et son partenaire américain qui mérite d’être noté, c’est aussi l’étendue de l’examen. Les offres de produits, les décisions commerciales et les opérations de Binance et de sa branche américaine sont toutes passées sous le prisme d’un régulateur ou d’un autre.

Les régulateurs et l’acquisition de Voyager

La SEC s’oppose à l’acquisition par Binance.US pour 1,02 milliard de dollars du prêteur de crypto en faillite, Voyager Digital.

L’une des principales préoccupations de la SEC, comme le soulignent les documents judiciaires, est la capacité de Binance.US à protéger les actifs des investisseurs. Le régulateur affirme que la société n’a pas fourni d’informations adéquates sur les contrôles internes et la garde des actifs des clients, ni sur l’accès des affiliés tiers aux informations sur les clients.

Les objections sont venues après que Reuters a rapporté que Binance avait accédé au compte Binance.US de la Silvergate Bank (SI) basée en Californie et avait transféré 400 millions de dollars sur un autre compte. Un porte-parole de Binance.US a déclaré que le rapport utilisait « des informations obsolètes » et que « seuls les employés de Binance.US ont accès » au compte bancaire de l’entreprise.

Certains régulateurs d’État ont leurs propres préoccupations. Le NYDFS a allégué que Voyager était une entité sans licence qui exploitait une monnaie virtuelle illégale à New York et a déclaré que Binance.US n’avait pas de licence dans l’État et n’était pas éligible à un accord d’achat d’actifs en vertu de sa loi.

Les régulateurs du Texas ont déclaré que les créanciers de Voyager auraient de meilleures chances de recouvrement si l’entreprise vendait ses actifs par rapport à un cas dans lequel l’accord Binance.US est conclu et la branche commerciale de FTX, Alameda Research, est en mesure de réclamer le recouvrement d’un gros prêt à Voyager. Les régulateurs du Texas s’inquiètent également de savoir si les clients signant les conditions d’utilisation de Binance.US après l’accord « pourraient même effectivement permettre à Binance.com d’agir aux États-Unis, même si Binance.com ne traite prétendument pas avec des clients américains ». Les régulateurs du New Jersey ont soutenu ces préoccupations.

Régulateurs sur Binance Stablecoin BUSD

Le stablecoin Binance (BUSD), autrefois le troisième plus grand stablecoin par capitalisation boursière, a ressenti la chaleur de NYDFS après avoir ordonné à la plate-forme cryptographique Paxos d’arrêter de frapper le BUSD.

Selon le régulateur, l’action était le résultat de « plusieurs problèmes non résolus liés à la surveillance par Paxos de sa relation avec Binance en ce qui concerne le BUSD émis par Paxos ».

Le PDG de Binance, Changpeng Zhao, a tweeté qu’il prévoyait que les utilisateurs quitteraient le BUSD en conséquence et que sa société ferait probablement de même.

Après la commande NYDFS, le BUSD a perdu environ 2,5 milliards de dollars de capitalisation boursière, la plupart de ces fonds étant transférés vers Tether stablecoin (USDT), selon un autre tweet de Zhao. Crypto Exchange Coinbase (COIN) a retiré BUSD de sa plateforme de trading. Binance lui-même se concentre rapidement sur le stablecoin TrueUSD, frappant environ 130 millions de dollars du jeton en une semaine et le catapultant au cinquième rang des stablecoins par capitalisation boursière.

La SEC aurait également intensifié sa répression contre les pièces stables, cherchant prétendument à poursuivre Paxos pour avoir émis du BUSD. Il a déjà pris des mesures contre Terraform Labs et son fondateur concernant le stablecoin TerraUSD de la société.

Qu’est-ce que cela signifie pour Binance ?

Dans le passé, Binance s’est adapté aux actions réglementaires, et cela pourrait se reproduire.

« Compte tenu de l’incertitude réglementaire persistante sur certains marchés, nous examinerons d’autres projets dans ces juridictions pour nous assurer que nos utilisateurs sont à l’abri de tout préjudice injustifié », a tweeté Zhao le 13 février, après l’ordonnance du NYDFS contre Paxos.

Pourtant, il y a peu de chances que Binance abandonne les marchés américains.

Il est peu probable que nous voyions Binance quitter les États-Unis, la plus grande économie du monde en termes de PIB », a déclaré Matt Senter, CTO de l’application de récompenses bitcoin Lolli. « Binance abandonnerait sa position de leader dans l’industrie de la cryptographie en quittant les États-Unis et en concédant une immense opportunité économique d’atteindre une base d’utilisateurs américains à forte intensité de capital,