4 mesures de fin d’année pour réduire votre facture d’impôt sur les crypto-monnaies

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À l’approche de la fin de l’année, il existe encore des moyens de réduire les factures d’impôt sur les crypto-monnaies, selon les experts financiers.

L’IRS définit généralement la crypto-monnaie comme une propriété à des fins fiscales, et les investisseurs doivent payer des prélèvements sur la différence entre le prix d’achat et le prix de vente.

S’il y a un profit sur les actifs détenus depuis moins d’un an, c’est un gain à court terme, soumis à des taux marginaux d’imposition réguliers de 10 % à 37 % pour 2021.

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Et les devises détenues depuis plus d’un an peuvent bénéficier de taux de plus-values ​​à long terme inférieurs de 0 %, 15 % ou 20 %, selon le revenu.

Bien que l’achat de devises ne soit pas un événement imposable, quelqu’un peut devoir des prélèvements en les convertissant en espèces ou en une autre pièce, en les utilisant pour payer des biens et des services, en recevant un paiement pour du travail et plus encore.

1. Suivi des gains

L’un des plus grands défis pour les investisseurs en crypto-monnaie est le suivi des gains et des pertes, a déclaré Shehan Chandrasekera, CPA et responsable de la stratégie fiscale chez la société de logiciels de crypto-taxe CoinTracker.io.

En effet, de nombreuses bourses n’enverront pas le formulaire 1099-B détaillant les produits annuels, obligeant les investisseurs à calculer eux-mêmes les bénéfices ou les pertes annuels.

Et il est normal que les investisseurs aient plusieurs portefeuilles sur différentes bourses, a-t-il déclaré, ajoutant encore aux problèmes de déclaration. Mais les investisseurs doivent toujours divulguer leurs transactions imposables.

« En tant que contribuable, vous êtes responsable de déclarer tous vos revenus, qu’il y ait ou non des documents fiscaux pour cela », a déclaré l’agent inscrit Adam Markowitz, vice-président de Howard L Markowitz PA, CPA à Leesburg, en Floride.

« Le problème, ce sont ceux qui achètent un morceau de bitcoin à chaque fois qu’ils sont payés, puis se retournent et convertissent ce bitcoin 72 fois en différentes choses », a-t-il déclaré.

Le meilleur moyen pour les traders à haut volume de s’organiser peut être d’investir dans un logiciel de suivi, y compris des versions des années précédentes, en fonction de leur activité, a déclaré Markowitz.

Bien qu’il puisse y avoir des écarts, le logiciel peut offrir une estimation des gains ou des pertes annuels puisque « 99,9% des utilisateurs de crypto-monnaie n’ont aucune idée », a-t-il déclaré.

2. Échappatoire de la vente de lavage

Si quelqu’un s’attend à des gains imposables pour 2021, il peut profiter d’une échappatoire lui permettant de compenser certains bénéfices par des pertes.

Actuellement, les actifs numériques ne sont pas soumis à la soi-disant « règle de vente en blanc », empêchant quelqu’un de vendre un investissement perdant pour amortir la perte contre d’autres gains et de conserver son exposition en rachetant un actif « essentiellement identique » dans les 30 jours. .

« Si le marché est en baisse, c’est le bon moment pour récolter ces pertes », a déclaré Chandrasekera, et certains investisseurs ont déjà recherché des opportunités.

Par exemple, si quelqu’un a acheté du bitcoin à 60 000 $, il peut profiter de l’échappatoire en le vendant s’il tombe à 50 000 $, utiliser la perte de 10 000 $ pour compenser d’autres gains et racheter l’actif peu de temps après.

« Vous pouvez vendre des positions perdantes maintenant et les racheter en trois secondes », a ajouté Markowitz.

Cependant, les démocrates de la Chambre veulent combler cette échappatoire après le 31 décembre 2021, exigeant que la monnaie numérique suive les mêmes directives de vente en blanc que les actions, obligations et autres titres.

Et si quelqu’un souhaite diversifier son portefeuille imposable régulier, il peut utiliser l’échappatoire actuelle de la crypto-vente de lavage dans le même but.

« Peut-être que tu prends plus [cryptocurrency] pertes cette année et revenir sur le marché « , a déclaré Dan Herron, un planificateur financier certifié basé à San Luis Obispo, en Californie et CPA avec Elemental Wealth Advisors.  » Vous pouvez utiliser cela à votre meilleur avantage dès maintenant. « 

3. Tirez parti des supports inférieurs

Une autre stratégie fiscale peut consister à vendre de la monnaie numérique appréciée si quelqu’un s’attend à payer des prélèvements plus élevés à l’avenir, a déclaré Herron, et certains investisseurs peuvent prétendre à un taux d’imposition de 0%.

Un couple marié déclarant avec un revenu imposable de 80 800 $ ou moins (40 400 $ pour les déclarants célibataires) peut payer 0 % de prélèvements sur les gains en capital à long terme pour 2021 après avoir soustrait une déduction standard de 25 100 $ de leur revenu brut ajusté.

Une personne en dessous du seuil peut également vendre de la crypto-monnaie à profit, ne pas payer de plus-values ​​à long terme et racheter l’actif pour une base dite « à la hausse », qui ajuste le prix d’achat à la valeur actuelle pour une facture fiscale moins élevée. à l’avenir.

« Je pense que c’est probablement une stratégie sous-utilisée », a déclaré Markowitz.

4. Orientation professionnelle

Bien que le recours à un fiscaliste pour rapprocher des centaines ou des milliers de transactions cryptographiques puisse entraîner une facture coûteuse, les investisseurs peuvent économiser de l’argent en utilisant un logiciel de suivi pour générer des rapports avant de rencontrer un conseiller, a déclaré Herron.

Cependant, une personne avec une crypto-monnaie à cinq, six ou sept chiffres peut bénéficier d’une planification fiscale continue, et pas seulement de conseils de fin d’année, a déclaré Markowitz.

« Vous passez à côté d’opportunités potentiellement énormes sur un marché qui ne se ferme jamais », a-t-il déclaré.

Et comme pour tous les types de planification financière, plus les investisseurs fournissent d’informations, plus ils peuvent recevoir de conseils utiles.

« Cela se résume toujours à la communication avec votre spécialiste en déclarations », a déclaré Markowitz. « Et s’assurer que vous avez quelqu’un qui sait ce qu’ils font. »

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